勧誘方針

【基本方針】

お客様の立場にたってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。また、法令等を遵守し、適正な営業活動を行います。

1．適切な勧誘

・お客様からの御相談・御要望には迅速かつ誠実に対応致します。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行ないません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
・お客様に保険料等の割引・割り戻し・立替その他、特別利益の提供にあたる行為は致しません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは、 保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2．適合性の原則

・お客様の加入の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行ないます。
・外貨建ての保険などのようにお客様がリスクを負っている商品の勧誘にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況などに照らして適当と認められる勧誘を行ないます。

3．募集資料の取扱

・募集資料は、規程にしたがったもののみ使用します。

4．誤認防止

・保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。

5．説明義務

・お客様の不利益となる事実について正確に説明致します。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます、その際、将来の不確実な事項について断定的な説明は致しません。

6．顧客情報の保護

・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行います。